お客さまの情報収集
ファイナンシャル・プランナーが提案書を作るためには、お客さまの生活目標や希望を明確にしなければなりません。
そのためには必要なデータを面談や問い紙を活用して収集します。
・問い紙
家族構成、家族の年齢・職業・収入や支出・貯蓄残高、その他の資産・負債の有無と内容、生命保険・損害保険の契約状況などを主に問い紙で収集します。
・面談
お客さまの性格・価値観、健康状態、趣味、家族関係、勤務先の福利厚生など、数値や文字で表せない情報や、問い紙のデータでは曖昧な箇所を面談で確認します。
・調査、確認
お客さまが自分では収集できない不動産の時価や生命保険の種類、投資信託の基準価格などや、試算に使用する金融資産の運用率などのデータを収集します。
このようにして収集したデータを基にして現状を整理します。
具体的には、収入、支出などプラニングに必要なデータを一覧表にしたり、グラフ化します。
また、入学・自動車購入・結婚・退職などのライフイベント表を作成します。
そして、お客さまの住宅購入や退職後の資金確保などライフプラン上の希望から、具体的にいくら必要なのかという目標額、すなわちファイナンシャル・ゴールを導き出します。
AFPの認定研修で作る提案書では、お客さまのデータは提示されていますが、実際の業務ではこのように情報収集が重要です。
AFPになるということは、提案書作りが重要です。
研修での提案書を作ることは、学習の復習でもあり、試験の勉強にもなります。
提案書作りは試験の合格にも、自身の生活設計にも、つながるのです。
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